新金瓶梅  永赢港股通品性糊口慧选羼杂型证券投资基金（C 份额）基金居品辛苦摘录更               新(2024 年第 2 号)                              编制日历：2024-11-30                   送出日历：2024-12-28       本摘录提供本基金的难堪信息，是招募诠释书的一部分。       作出投资决定前，请阅读好意思满的招募诠释书等销售文献。  一、居品或者           永赢港股通 基金简称      品 质 生 活 慧 基金代码             009983           选羼杂           永赢港股通 下属基金简称    品 质 生 活 慧 下属基金代码           021918           选羼杂 C           永赢基金管                      交通银行股份 基金料理东谈主                基金托管东谈主           理有限公司                      有限公司 基金合同奏效日   2020-09-29 基金类型      羼杂型        来去币种            东谈主民币 运作风物      等闲绽放式 绽放频率                 每个绽放日 基金司理      晏青         开动担任本基金基金司理的    2020-09-29                      日历                      证券从业日历          2006-04-01 其他            基金合同奏效后，衔接 20 个劳动日出现基金份额抓有东谈主           数目起火 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基           金料理东谈主应当在按时说明中给以表露；衔接 60 个劳动日出现           前述情形的，基金料理东谈主应当在十个劳动日内向中国证监会报           告并建议料理有设想，如抓续运作、调遣运作风物、与其他基金           团结或者停止基金合同等，并于六个月内召开基金份额抓有东谈主           大会进行表决。法律程序或中国证监会另有功令时，从其规           定。  二、基金投资与净值弘扬  （一）投资方针与投资策略                在力图限度投资组合风险的前提下，追求钞票净值的长 投资方针             期得当升值。                本基金的投资领域为具有爽脆流动性的金融器具，包括             国内照章刊行上市的股票（含中小板、创业板偏执他经中国             证监会核准或注册上市的股票、存托字据）、港股通主张股             票、债券（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转             换债券（含区别来去可转债）、央行单子、短期融资券、超 投资领域             短期融资券、中期单子等）、钞票救援证券、债券回购、银             行入款、同行存单、货币阛阓器具、股指期货、国债期货以             及法律程序或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但             须合乎中国证监会的相干功令）。                如法律程序或监管机构以后允许基金投资其他品种，基           金料理东谈主在实施妥贴身手后，不错将其纳入投资领域。              基金的投资组合比例为：股票钞票占基金钞票的 60%-           钞票的 80%，港股通主张股票投资比例不低于非现款基金资           产的 80%；每个往翌日日终，在扣除股指期货和国债期货合           约需交纳的来去保证金后，保抓现款（不含结算备付金、存           出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债           券投资比例整个不低于基金钞票净值的 5%。              若是法律程序或中国证监会变更投资品种的投资比例限           制，基金料理东谈主在实施妥贴身手后，不错补救上述投资品种           的投资比例。              本基金主要投资策略包含钞票建树策略、股票投资策           略、固定收益投资策略、可调遣债券投资策略、钞票救援证 主要投资策略    券投资策略、股指期货投资策略和国债期货投资策略。本基           金通过从上至下及从下到上相衔尾的圭表挖掘优质股票，严           选具有较高安全角落和成长后劲较大的股票构建投资组合。              恒生指数收益率（经汇率补救后）*65%+中债-空洞指数 事迹比较基准           （全价）收益率*20%+沪深 300 指数收益率*15%              本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高           于债券型基金和货币阛阓基金，但低于股票型基金。 风险收益特征       本基金将投资港股通投资主张股票，需承担港股通机制           下因投资环境、投资主张、阛阓轨制以及来去功令等各异带           来的专有风险。  注：详见本基金招募诠释书（更新）第九部分“基金的投资”  （二）投资组结伙产建树图表/区域建树图表    注：由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。     注：数值为本基金在各个国度（地区）证券阛阓的投资占基金钞票总值的   比例。   （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同   期事迹比较基准的比较图     注：永赢港股通品性糊口慧选羼杂于 2024 年 7 月 24 日新增 C 份额。   三、投老本基金波及的用度   （一）基金销售相干用度   以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额（M）/抓 收 费 方 式 / 费 用度类型                                      备注               有期限（Y）           率               Y＜7 日            1.5% 赎回费           7 日≤Y＜30 日       0.5%   注：本基金 C 类基金份额不收取认购费/申购费。   （二）基金运作相干用度   以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别            收费风物/年费率或金额       收取方   料理费             1.2%              基金料理东谈主和销售机构   托管费             0.2%              基金托管东谈主   销售服务费           0.6%              销售机构   审计用度            60，000.00 元       司帐师事务所   信息表露费           120，000.00 元      功令表露报刊   其他用度            基金合同奏效后与基金相 -                   关的讼师费、基金份额抓                   有东谈主大会用度等不错在基                   金财产中列支的其他费                   用。用度类别详见本基金                基金合同及招募诠释书或                其更新。 注：1、本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票 扣除。2、所表露相应用度为年金额的，该金额为基金举座承担用度，非单个份 额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金按时说明表露 为准。 （三）基金运作空洞用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在抓巧合候，投资者需开销的运作费率如下 表：                  基金运作空洞费率（年化） 注：基金料理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他 运作用度以最近一次基金年报表露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与难堪教唆 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募诠释书》等销 售文献。   本基金的风险主要包括：阛阓风险、信用风险、流动性风险、料理风险、 操气魄险、合规性风险、本基金专有的风险偏执他风险。   本基金专有的风险： 具，包括国内照章刊行上市的股票（含中小板、创业板偏执他经中国证监会核 准或注册上市的股票、存托字据）、港股通主张股票、债券（国债、金融债、企 业债、公司债、次级债、可调遣债券（含区别来去可转债）、央行单子、短期融 资券、超短期融资券、中期单子等）、钞票救援证券、债券回购、银行入款、同 业存单、货币阛阓器具、股指期货、国债期货以及法律程序或中国证监会允许 基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的相干功令）。因此股票阛阓、 债券阛阓的波动齐将影响到本基金的事迹弘扬。本基金料理东谈主将透露自己投研 上风，加强对阛阓、上市公司基本面和固定收益类居品的深切研究，抓续优化组 合建树，以限度特定风险。   （1）本基金可通过“内地与香港股票阛阓来去互联互通机制”投资于香港 阛阓，在阛阓参加、投资额度、可投资对象、税务计谋等方面齐有一定的限 制，而且此类限制可能会不断补救，这些限制身分的变化可能对本基金参加或 退出当地阛阓酿成阻隔，从而对投资收益以及平淡的申购赎回产生径直或曲折 的影响。   （2）香港阛阓来去功令有别于内地 A 股阛阓功令，此外，在“内地与香港 股票阛阓来去互联互通机制”下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下 特殊风险： 弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的往翌日才为港股通往翌日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平淡 来去，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 集会来去所将可能停市，投资者将面对在停市时候无法进行港股通来去的风 险；出现内地证券来去服务公司认定的来去畸形情况时，内地证券来去服务公 司将可能暂停提供部分或者沿途港股通服务，投资者将面对在暂停服务时候无 法进行港股通来去的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的香港集会来去所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券来去服务公司另有功令的除外；因港股通股票发 行东谈主供股、股票权益分拨或者调遣等情形取得的香港集会来去所上市股票的认 购职权字据在香港集会来去所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限职责公司（以下简称“中 国结算”）的相干功令处理；因港股通股票权益分拨、调遣或者上市公司被收购 等所取得的非香港集会来去所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早兑现；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 抓有手脚筹划基准；投票数目超出抓寥落量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来特殊来去风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通主张股票，在来去期间内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并未便是最闭幕算汇率。港股通往翌日日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔来去，详情来去实践适用 的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成蚀本。   （4）港股来去失败风险   港股通业务试点时候存在逐日额度限制。在香港集会来去所开市前阶段， 当日额度使用完了的，新增的买单呈报将面对失败的风险；在香港集会来去所 抓续来去时段，当日额度使用完了的，当日本基金将面对不成通过港股通进行 买入来去的风险。   （5）本基金可根据投资策略需要或不同建树地阛阓环境的变化，袭取将部 分基金钞票投资于港股或袭取不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投 资港股。   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数， 其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于金融繁衍品需 承受阛阓风险、信用风险、流动性风险、操气魄险和法律风险等。由于金融衍 生品往往具有杠杆效应，价钱波动比主张器具更为剧烈，巧合候比投资主张资 产要承担更高的风险。况且由于金融繁衍品订价很是复杂，不妥贴的估值有可 能使基金钞票面对蚀本风险。   股指期货选择保证金来去轨制，由于保证金来去具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价、指数轻微的变动就可能会使投资者权益遭遇较大蚀本。股指期 货选择逐日无欠债结算轨制，若是莫得在功令的期间内补足保证金，按功令将 被强制平仓，可能给投资带来紧要蚀本。   本基金将国债期货纳入到投资领域当中，国债期货是一种金交融约。投资 于国债期货需承受阛阓风险、基差风险、流动性风险等。国债期货选择保证金 来去轨制，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭 受较大蚀本。国债期货选择逐日无欠债结算轨制，若是莫得在功令的期间内补 足保证金，按功令将被强制平仓，可能给投资带来较大蚀本。 其向投资者支付的本息来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权益。与股票和 一般债券不同，钞票救援证券不是对某一设想实体的利益条款权，而是对基础 钞票池所产生的现款流和剩余权益的条款权，是一种以钞票信用为救援的证 券，所面对的风险主要包括来去结构风险、多样原因导致的基础钞票池现款流 与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、阛阓来去不活跃导致的流动性风险 等，由此可能酿成基金财产蚀本。   本基金可投资存托字据，基金净值可能受到存托字据的境外基础证券价钱 波动影响，存托字据的境外基础证券的相干风险可能径直或曲折成为本基金的 风险。 以应酬多半赎回，因此在多半赎回情形发生时，基金份额抓有东谈主存在不成实时 赎回份额的风险。 （二）难堪教唆   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎起劲的原则料理和哄骗基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合 同确当事东谈主。   各方当事东谈主甘愿，因基金合同而产生的或与基金合同关连的一切争议，可 通过友好协商料理。如经友好协商未能料理的，任何一方均有权将争议提交上 海外洋经济交易仲裁委员会（上海外洋仲裁中心），根据提交仲裁时该会的仲 裁功令进行仲裁，仲裁场合为上海市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主 均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有功令，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   基金居品辛苦摘录信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个劳动日内更 新，其他信息发生变更的，基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较 基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的相干信息， 敬请同期怜惜基金料理东谈主发布的相干临时公告等。 五、其他辛苦查询风物   以下辛苦详见基金料理东谈主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管左券、招募诠释书   ● 按时说明，包括基金季度说明、中期说明和年度说明   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及洽商风物   ● 其他难堪辛苦 六、其他情况诠释   无。